daftar mpobos – Kasino baik online maupun offline sering dinodai sebagai organisasi perampok uang yang terlibat dalam melakukan aktivitas kriminal. Di banyak bagian dunia, hal ini sangat sering terjadi — lingkaran kejahatan terorganisir dan triad sangat terkait dengan sarang perjudian dan kasino ilegal dalam hal penipuan dan penipuan. Dan tindakan pencucian uang adalah sesuatu yang telah diketahui terjadi di lemari belakang beberapa kasino selama beberapa dekade. Dalam artikel ini, kita akan membahas apa sebenarnya pencucian uang itu, kapan dimulai, siapa yang berisiko, dan bagaimana kasino di seluruh dunia akhirnya bertujuan untuk menghentikannya.

Apa itu Pencucian Uang?

Mari kita mulai dengan pertanyaan dasar tentang apa itu pencucian uang. Singkatnya, pencucian uang didefinisikan sebagai uang yang diperoleh secara tidak sah (uang kotor) yang dibuat seolah-olah diperoleh secara sah.

Organisasi kriminal terkenal menghasilkan jutaan dolar setiap tahun dari pembelian dan penjualan ilegal narkotika, pemerasan senjata api, dan perdagangan bisnis nakal lainnya. Jumlah arus kas ini dapat dengan mudah mengingatkan otoritas pajak jika orang-orang ini tidak berhati-hati, itulah sebabnya uang itu biasanya “dicuci” melalui cara lain agar terlihat seperti berasal dari sumber yang sah.

Bagaimana Cara Penjahat Menghindarinya?

Meskipun orang selalu menemukan cara baru untuk menipu petugas pajak, ada pendekatan umum yang diambil sebagian besar dari mereka dalam hal pencucian uang.

-Penempatan – Langkah pertama ini melibatkan penempatan dana dalam rekening bank terdaftar bisnis, yang pada dasarnya adalah “perantara” dari operasi tersebut. Ini juga tempat kebanyakan orang tertangkap jika tidak dilakukan dengan hati-hati, karena jika sejumlah besar uang disimpan, itu terlihat sangat mencurigakan.

-Pelapisan – Untuk memastikan sumber asli tidak dapat dilacak, selanjutnya uang perlu dilapis. Dengan kata lain, itu perlu ditukar melalui beberapa transaksi perbankan. Dan kebanyakan melakukan ini dengan melakukan investasi besar dalam hal-hal seperti properti, mobil, dan bahkan bisnis yang lebih kecil.

-Integrasi – Terakhir, dan memberikan 2 langkah terakhir berhasil; uang itu sekarang pada dasarnya “bersih” dan lebih aman bagi para pencuci untuk mengintegrasikan kembali ke rekening mereka sendiri. Ini bisa dalam bentuk gaji lengkap dengan faktur nyata untuk membuktikan uang itu diperoleh secara sah, atau melalui investasi bisnis lainnya.

Apa yang Terjadi pada Penjahat yang Tertangkap?

Lucunya, tindakan pencucian uang tidak menjadi ilegal sampai tahun 1990-an, ketika transaksi perbankan besar yang tidak biasa menjadi lebih jelas di sebagian besar negara barat. Kejahatan sekarang dapat dihukum dengan hukuman penjara untuk jangka waktu tertentu di Amerika Serikat. Sebuah keyakinan federal juga dapat mengakibatkan denda hingga $ 500.000, dua kali jumlah yang dicuci, atau lebih.

Di Inggris, pencucian uang merugikan negara sekitar £24 miliar setiap tahun. Di bawah Proceeds of Crime Act, penjahat yang tertangkap dapat menghadapi hingga 14 tahun penjara, serta denda yang tidak terbatas.

Di Cina, yang merupakan rumah bagi ibukota perjudian dunia Makau, penjahat yang tertangkap melakukan pencucian uang akan menghadapi hukuman penjara hingga 10 tahun, dengan denda 20% dari jumlah total yang dicuci.

Semua negara memiliki cara sendiri dalam menangani penjahat dan operasi yang tertangkap pencucian uang. Tapi umumnya hukuman akan mencakup hukuman besar lengkap dengan bertahun-tahun penjara.

Tindakan Pencegahan

Tindakan pencegahan juga cukup berbeda di berbagai negara. Di A.S., transaksi yang lebih besar dari $10.000 harus dilaporkan ke otoritas keuangan terkait. Ini termasuk bank, perusahaan kredit, perusahaan asuransi dan lain-lain.

Lembaga keuangan ini harus mengambil langkah-langkah khusus untuk memverifikasi bahwa klien dan pelanggan mereka asli. Mereka juga diharuskan untuk mengajukan laporan ke lembaga kejahatan keuangan terkait jika mereka mencurigai sesuatu yang tidak biasa. Ini kemudian diselidiki lebih lanjut untuk menentukan apakah ada tindakan yang perlu diambil dari titik itu.

Mengapa Kasino Adalah Magnet untuk Korupsi

Jika Anda pernah melihat film Casino tahun 1995 oleh Martin Scorsese, Anda mungkin memiliki ide bagus tentang bagaimana kasino digunakan untuk menyalurkan keuntungan secara ilegal. Di beberapa bagian dunia, khususnya di tempat-tempat seperti Kamboja dan Makau, ini adalah skenario yang sangat nyata. Alasannya adalah bahwa kasino menghasilkan arus kas yang besar setiap hari, dan transaksi melewati bank dengan tingkat anonimitas yang tinggi.

Kasino juga merupakan target yang menarik bagi para pencuci uang karena perusahaan-perusahaan ini tidak terlalu peduli siapa yang memasuki tempat tersebut, selama mereka menghabiskan uang dan tidak menimbulkan masalah. Meskipun kasino diharuskan untuk mengajukan transaksi yang mencurigakan akhir-akhir ini, laporan dilakukan atas kebijaksanaan individu yang bertanggung jawab. Dalam beberapa kasus, mereka mungkin menahan diri untuk tidak melaporkan aktivitas tertentu untuk menjaga hubungan baik dengan klien. Khususnya terutama jika mereka adalah roller tinggi.

Tindakan Pencegahan Kasino

Pencucian uang menjadi semakin kecil kemungkinannya seiring berjalannya waktu, tetapi ini terutama karena kasino meningkatkan keamanan mereka, dan menegakkan aturan yang lebih ketat. Ini termasuk hal-hal seperti pemeriksaan identitas dan pengaturan peringatan pada transaksi yang telah melewati ambang batas tertentu. Di kasino online, jauh lebih mudah bagi operator untuk memantau dan mengawasi perilaku pemain yang tidak biasa. Ini karena semua catatan disimpan secara elektronik, seperti transaksi pembayaran dan aktivitas taruhan, yang pada gilirannya membuat perilaku mencurigakan lebih mudah dideteksi.

Al Capone: Nenek Moyang Pencucian Uang

Al Capone alias Scarface asli, adalah mafia terkenal di tahun 1920-an. Dia juga terkenal karena menyembunyikan pendapatan ilegalnya dari jaringan binatu, bersama dengan keuntungan yang diperoleh dari perdagangan minuman keras ilegal selama periode larangan.

Sial baginya, tidak butuh waktu lama bagi FBI untuk menyadari bahwa bisnis binatunya menghasilkan jumlah yang sangat besar dibandingkan dengan apa yang tercatat di buku. Kecurigaan mereka yang dikonfirmasi akhirnya mengarah ke penuntutannya pada tahun 1931, ketika dia dihukum karena penggelapan pajak.

Terlepas dari semua transaksi cerdik di masa lalu, dia ditangkap oleh polisi karena menjelang peristiwa ini; membawa senjata tersembunyi, tuduhan menggelandang, dan penghinaan pengadilan karena berpura-pura sakit untuk menghindari penampilan pengadilan lebih awal – binatunya yang akhirnya menempatkan Al Capone yang legendaris di penjara.

Dengan teknologi abad ke-21 dan langkah-langkah keamanan yang diterapkan, pencucian uang menjadi semakin sulit untuk dihindari. Namun, dengan munculnya hal-hal seperti cryptocurrency, yang tidak diatur atau diatur oleh organisasi tertentu, mata uang digital dapat mengarah pada pendekatan dan cara baru untuk menghindari penghindaran pajak. Di tempat-tempat seperti Kanada, Cina dan Rusia, undang-undang anti-pencucian untuk mata uang digital sedang banyak dibahas. Karena platform ini terus mengalami lonjakan pengguna, akan menarik untuk melihat penghalang jalan apa yang akan diterapkan untuk mencegah penjahat menggunakannya untuk mencuci uang. Hanya waktu yang akan memberitahu!

Semoga artikel ini bermanfaat untukmu ya !

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *